Acordos de pagamento
Onde: Financeiro → tela "Negociação — Acordos de pagamento". TODO: VALIDATE — a tela não aparece no menu padrão do Financeiro; confirme com o suporte o caminho de acesso na sua instalação.
Quem pode usar: usuários administrativos com acesso a "Negociação — Acordos de pagamento". Cada ação tem permissão própria: consultar a fila, consultar o detalhe, Aprovar, Rejeitar, ver/editar a política da unidade e — separadamente — autorizar desconto de principal (concedidas em Usuários e permissões).
Para que serve
Quando a família tem mensalidades vencidas, ela pode negociar a dívida pelo Portal da Família: escolhe os títulos, simula o parcelamento e envia a solicitação. Esta tela é a fila de aprovação da escola: nenhum acordo vira cobrança sem passar por aqui (a auto-aprovação vem desligada de fábrica; a própria tela avisa que ligá-la exige a política assinada pela diretoria financeira).
:::info Regra do sistema A simulação do acordo usa exatamente as mesmas regras de multa e juros do título (as das Configurações de pagamento) — não existe uma segunda régua de encargos. O que a política permite negociar é o perdão (waiver) de parte da multa/juros e, com permissão separada, um desconto sobre o principal. :::
A fila de aprovação
Lista os acordos Em análise, mais antigos primeiro, com: Protocolo, Titular, Unidade, Total do acordo, Parcelas, Solicitado em e o botão Analisar.
O detalhe do acordo
- Resumo — protocolo e situação; titular; unidade; a versão da política vigente na simulação; parcelas (e o percentual de entrada).
- Totais — Total original (os títulos como nasceram), Total atualizado (com multa e juros de hoje), Waiver concedido (o que a política permitiu perdoar) e o Total do acordo (o que a família vai pagar).
- Títulos originais — cada cobrança incluída, com valor original, atualizado e o valor dela no acordo.
- Parcelas — a entrada e as demais parcelas, com vencimento, valor e se o título de cobrança já foi gerado.
- Linha do tempo — cada mudança de situação, com data e observações.
Ações (apenas em acordos Em análise):
- Aprovar e ativar — aprova o acordo. Ao ativar, o sistema cancela os títulos originais e gera os novos: a entrada e as parcelas do acordo. Os títulos originais nunca são alterados retroativamente.
- Rejeitar — exige o motivo ("O motivo da rejeição é obrigatório."); a família vê a rejeição no portal.
Situações possíveis do acordo: Rascunho, Simulado, Solicitado, Em análise, Aprovado, Aguardando entrada, Ativo, Quitado, Rejeitado, Cancelado, Quebrado e Renegociado.
Política de negociação da unidade
A tela Política de negociação da unidade define os limites que valem para as simulações do portal:
| Campo | O que limita |
|---|---|
| Waiver máximo de multa (%) | Quanto da multa pode ser perdoado |
| Waiver máximo de juros (%) | Quanto dos juros pode ser perdoado |
| Máximo de parcelas | Em quantas vezes a dívida pode ser parcelada |
| Entrada mínima (%) | Percentual mínimo de entrada |
| Parcela mínima (R$) | Valor mínimo de cada parcela |
| Janela — mínimo/máximo de dias em atraso | Só dívidas dentro dessa faixa de atraso podem ser negociadas |
| Quebra após (dias vencidos) | Dias de atraso de uma parcela para o acordo ser quebrado |
| Cooldown após quebra (dias) | Tempo de espera para negociar de novo depois de uma quebra |
Salvar cria uma versão nova da política — acordos já criados continuam presos à versão com que foram simulados. O desconto sobre o principal é um bloco separado, com permissão própria, por ter impacto contábil; e a auto-aprovação é somente leitura nesta tela.
Quebra por atraso
Todo dia (de madrugada), o sistema verifica os acordos Ativos: se alguma parcela está vencida há mais dias do que o "Quebra após" da política da unidade, o acordo passa a Quebrado — as parcelas em aberto são canceladas e um título com o saldo remanescente é gerado. Um acordo quebrado pode servir de base para uma nova negociação (o registro antigo fica como Renegociado).
:::info Regra do sistema
- A rotina de quebra precisa estar habilitada na instalação (configuração técnica); quando desligada, nenhum acordo é quebrado automaticamente.
- Um acordo nunca concede desconto manual nos títulos originais — os mecanismos são independentes.
- Quebrar um acordo nunca bloqueia serviço acadêmico nem emissão de documento obrigatório do aluno.
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Passo a passo — analisar um acordo
- Abra a fila e clique em Analisar no acordo.
- Confira os totais (original × atualizado × waiver × total do acordo), os títulos incluídos e as parcelas propostas.
- Clique em Aprovar e ativar — ou escreva o motivo e clique em Rejeitar.
- Após a aprovação: o sistema confirma "Acordo (protocolo) aprovado e ativado.", os títulos originais são cancelados e a entrada e as parcelas aparecem em Contas a Receber para a família pagar.
Problemas comuns
- A família não consegue simular no portal — verifique a política: a dívida precisa estar dentro da janela de dias em atraso, o parcelamento dentro do máximo de parcelas e cada parcela acima do valor mínimo; após uma quebra, vale o período de cooldown.
- Aprovei e nada aconteceu — a mensagem de erro da ativação aparece no topo da tela; o acordo pode ter mudado de situação nesse meio-tempo (ex.: cancelado pela família). Recarregue a fila.
- O acordo foi quebrado indevidamente — confira o "Quebra após (dias vencidos)" da política da unidade; parcelas pagas fora do sistema precisam de baixa manual antes do prazo para não contarem como vencidas.